EDM Advisors GmbH -

Enter your keyword

Для инвесторов

НАШЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ

Профессиональные инвесторы получают проверенные предложения в соответствии с их инвестиционными предпочтениями.

Мы предлагаем частным и полупрофессиональным инвесторам возможность участвовать в солидных, приносящих доход, финансовых вложениях, в рамках эксклюзивных размещений, с минимальной суммой инвестиции € 250 000. Альтернативное финансирование в размере 250 000 до 2 000 000 000 Евро является слишком малым для профессиональных инвесторов и неинтересен банкам, что делает этот субрынок идеальным для частных и полупрофессиональных инвесторов.

В частности, мы предлагаем частным и полупрофессиональным инвесторам возможность участия в субординированном финансировании недвижимости. Инвестор предоставляет заем собственнику недвижимости и взамен получает запись в земельную книгу, а также привлекательную процентную ставку в размере от 4% до 10%.

Хотите обсудить? Звоните нам без всяких обязательств

+49 (0)30 208 48 63 00

Участие в субординированном финансировании подходит для инвесторов, которые

  • имеют инвестиционный горизонт от одного года до пяти лет
  • хотят получить умеренный процентный доход от 4% до 10%
  • хотят инвестировать свои деньги без дополнительных затрат.
  • ожидают положительную доходность даже при стагнации или небольшом падении рынка
  • хотят избежать налоговых и административных расходов, связанных с прямыми инвестициями в недвижимость
  • ожидают лучшие условия, чем частные инвесторы
  • ожидают больше надёжности, чем при прямом приобретении недвижимости
  • в случае возникновения трудностей они могут справиться с полной потерей инвестиций.

Пример

  • Застройщик владеет арендованным многоквартирным домом стоимостью € 1,000,000. Имущество обременено на € 500,000 финансирующим банком.
  • Застройщику нужны средства на новый проект. Он получает кредит в размере € 400 000 от частного инвестора. В качестве обеспечения кредитор получает вторую ипотеку на существующую недвижимость, а также полугодовые процентные платежи. Существующая недвижимость в настоящее время на 90% обеспечена ипотекой (50% банк + 40% частный инвестор).
  • Спустя два года проект застройщика завершен. С выручки от продажи он погашает кредит частного инвестора.

Предоставление субординированного финансирования имеет явные преимущества и недостатки. При одинаковых условиях, это менее рискованно, чем прямая покупка недвижимости.

Преимущества и недостатки субординированного финансирования

Достоинства Недостатки
  • Привлекательные процентные ставки от 4 до 10%.
  • Короткая продолжительность
  • В отличие от покупки недвижимости, инвестор не несет никаких транзакционных издержек.
  • В связи с долей заемщика в капитале и возможными гарантиями, риск, как правило, ниже, чем при покупке собственного имущества.
  • Инвестиционный доход, на который распространяется льготный налоговый режим (Abgeltungssteuer)
  • Никаких административных расходов
  • Нет права голоса в управлении недвижимостью
  • Отсутствие участия в прибыли от прироста капитала
  • Налоговая амортизация невозможна
Возможность Риски
  • Положительная доходность может быть получена даже при стагнации или небольшом падении рынка.
  • Безопасность инвестиций повышается на растущем рынке
  • Как и при покупке недвижимости, в худшем случае, возможна полная потеря инвестиции.
  • Риск ликвидности — при необходимости сложно ликвидировать частный кредит до наступления срока его погашения.

Преимущества и недостатки субординированного финансирования

Достоинства
  • Привлекательные процентные ставки от 4 до 10%.
  • Короткая продолжительность
  • В отличие от покупки недвижимости, инвестор не несет никаких транзакционных издержек.
  • В связи с долей заемщика в капитале и возможными гарантиями, риск, как правило, ниже, чем при покупке собственного имущества.
  • Инвестиционный доход, на который распространяется льготный налоговый режим (Abgeltungssteuer)
  • Никаких административных расходов
Недостатки
  • Нет права голоса в управлении недвижимостью
  • Отсутствие участия в прибыли от прироста капитала
  • Налоговая амортизация невозможна
Возможность
  • Положительная доходность может быть получена даже при стагнации или небольшом падении рынка.
  • Безопасность инвестиций повышается на растущем рынке
Риски
  • Как и при покупке недвижимости, в худшем случае, возможна полная потеря инвестиции.
  • Риск ликвидности — при необходимости сложно ликвидировать частный кредит до наступления срока его погашения.
MENU